“过山车”式涨跌的比特币及其背后的故事

  2017年可谓是比特币的狂飙之年,其价格在这一年之内涨幅高达 2000%!从年初的一千美元飙升到12月17日最高时的两万美元!

  如此来看,你仅需拥有100枚比特币,就轻松跨入净资产200万美元的高净值人群。另外据彭博社统计,比特币的市值甚至超过了波音、麦当劳等国际大公司,也超过了标普500指数中95%的股票。正如部分网友所说:“90年代买股票,2000年买房,2010年后买比特币!”

  而在6年前,比特币才1美元左右一枚,其6年2万倍的涨幅,可谓是完爆近年来一切投资品。

  即使比特币如此值钱、行情也如此火爆,但大多数人却知其甚少或者完全一片空白,难以想象在虚拟平台交易的虚拟货币会被炒得如此热。比特币的高回报率让大多数人羡慕不已,但其高风险率更让无数人望而却步。据艾瑞网观察,比特币在12月份出现了一个新拐点,在12月17日站上2万美元关口后,行情急转直下,12月22日单日降幅超过20%,以最近7个交易日计算,比特币价格已经下跌30%。行情急跌导致海外知名交易所Coinbase一度宣布暂停交易。相较12月17日两万美元的高点计算,比特币价格几乎腰斩,24小时比特币市值蒸发1000亿美元。

  有人说比特币是投机、旁氏骗局、商业诈骗,也有人认为它是实体货币向虚拟货币发展的先行者,本文从以下几点来揭开比特币神秘的面纱。

  通俗的说,比特币(BitCoin)是一种网络虚拟货币,其概念最初由中本聪在2009年提出,它数量有限,类似于腾讯的Q币,但是可以用来套现,最关键的是它可以兑换成大多数国家的通用货币。比特币可以用来购买一些虚拟的物品,比如网络游戏当中的装备、点卡、人物等。当然,只要有人接受,你也可以使用比特币购买现实生活当中的物品。

  比特币的本质其实就是一堆复杂算法所生成的特解。特解是指方程组所能得到无限个(其实比特币是有限个)解中的一组。而每一个特解都能解开方程并且是唯一的。以人民币来比喻的话,比特币就是人民币的序列号,你知道了某张钞票上的序列号,你就拥有了这张钞票。

  那么问题来了,如果你把这张人民币花出去了,但你仍然记得其序列号,那岂不是你可以一直用序列号来消费?

  因为比特币网络是一个在线系统,它被设计成一种分布式存储数据库,换句话说,就像你在银行存了钱,银行将这些钱拿出去借贷了但是你仍然能够在你的网银账户里看到钱数,其实就是银行在数据库里写下了你的账户金额。

  比特币也存在这么一个数据库,但是这个数据库并不存在某个中心的服务器里而是面向所有人公开。比特币本身作为一串数(特解)离开了比特币网络一点用处也没有,这些数只有放进比特币网络里才能正常运作(通过挖矿获取)。好比下载电影的种子(链接),将比特币网络比作下载用的网络,离开了下载工具,即使给你再多的种子,你也下载不了任何片儿,不是么?

  而挖矿的过程就是通过庞大的计算量不断的去寻求这个方程组的特解,这个方程组被设计成了只有2100万个特解,所以比特币的上限就是2100万。因此,比特币与其他虚拟货币最大的不同在于其总数量非常有限,具有极强的稀缺性。

  比特币与大多数货币不同,它不依靠特定货币机构发行,而是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。它依据特定算法,通过大量的计算产生,比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为。P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值。基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。这同样确保了货币所有权与流通交易的匿名性。

  简单来说,比特币是类似电子邮件的电子现金,交易双方需要类似电子邮箱的“比特币钱包”和类似电邮地址的“比特币地址”。和收发电子邮件一样,汇款方通过电脑或智能手机,按收款方地址将比特币直接付给对方。

  由于比特币的算法、购买、交易方式极其复杂,本文只对其进行简化概述,感兴趣的朋友可以参考原始论文《比特币:一种点对点的电子现金系统》。

  1、算法因素。例如:难度调整周期、每区块收益等。这是比 特币本身特性,不受外部因素影响,但是会影响其他因素。

  2、矿机硬件。例如:矿机速度、功耗、成本等。这些因素受 到上游芯片厂商、矿机组装厂商影响较大。硬件因素在短期 内变化不大,并且可预见性、可操作性较高。是矿场和矿工 可以人力影响、提高收益的因素之一。

  3、矿场部署。例如:矿机部署时间、矿场电费、运行保障能 力等。这些因素同矿机硬件因素,也受到上游芯片厂商、矿 机组装厂商影响。可预见性较高。是矿场和矿工可以人力影响、提高收益的另一个因素。

  4、市场。例如:BTC价格、全网算力增长率、难度增长率等。BTC价格短期似乎比较稳定,但是谁也不知道 中长期何时会有暴涨暴跌(至于黑庄东知不知道,反正我不知道);全网算力和难度增长率中长期趋势是增长 可以确定,但是短期内的变化幅度较大。市场因素可预见性相比其他几类因素要低,却又是对挖矿收益影响很 大的因素。后面的收益模型里面可以看到。

  2008年9月,以雷曼兄弟的倒闭为开端,美国爆发金融危机并向全球蔓延。为应对危机,各国政府采取量化宽松等措施,救助由于自身过失、陷入危机的大型金融机构。这些措施带来了广泛的质疑,并一度引发了“占领华尔街”运动。

  2008年10月31日纽约时间下午2点10分,在一个普通的密码学邮件列表中,几百个成员均收到了一封化名为“中本聪”的人的电子邮件,“我一直在研究一个新的电子现金系统,这完全是点对点的,无需任何可信的第三方”,然后他将他们引向一个九页的白皮书,其中描述了一个新的货币体系。同年 11 月 16 日,中本聪放出了比特币代码的先行版本。

  2009 年 1 月 3 日,中本聪在位于芬兰赫尔辛基的一个小型服务器上挖出了比特币的第一个区块——创世区块(Genesis Block),并获得了首矿”奖励——50 个比特币。在创世区块中,中本聪写下这样一句话:

  这句话是当天泰晤士报头版的标题。中本聪将它写进创世区块,不但清晰地展示着比特币的诞生时间,还表达着对旧体系的嘲讽。无数人将此寓意为“无政府世界的起源”。

  “股神”巴菲特的黄金搭档——伯克夏·哈撒韦公司的副主席查理芒格(Charlie Munger)认为,比特币的炒作是彻头彻尾的“疯狂之举”,人们应当像躲瘟疫那样避开比特币。

  “我认为,即便停下来想一想比特币都是十分愚蠢的行为”,芒格日前表示,“比特币是疯狂的泡沫,糟糕的点子,他们用无需太多的洞察力或工作就可以轻松致富的概念来吸引别人。”芒格认为,比特币无法替代黄金,投资者要像躲瘟疫一样远离。

  日本央行行长黑田东彦12月21日表示,比特币的运作方式不像一个正常的支付手段,正被用于投机。

  黑客攻击等不确定性事件也是玩家面临的潜在风险。12月19日,一家名为Youbit的韩国比特币交易所因为遭遇黑客攻击而申请破产保护,黑客总共盗取了这家交易所17%的资产,这是这家比特币交易所不到8个月内经历的第二次黑客攻击。

  总之,投资需谨慎,比特币的市场波动之大,不能光看到比特币今天值20000美元,或许明天就变成了10000美元等等。新时代有许多暴富的投资机会,但并不是人人都可以触及,不然世界便没有穷人可言。

  随着无现金社会的有序推行,纸币必然将随着时间的流逝消失在历史的长河中。而未来的数字货币相信会和比特币类似,但绝不是有限供给。

  而是当人类的生产财富的能力完全可以由计算机的计算能力匹配的时候,电子货币的发行速度和计算机计算速度成正比或者略微超出一定比率以制造温和通胀,在未来挖矿的同时也是在创造价值而不是现在的浪费电力。

  最终数字货币实现生产力的微小变动和计算能力难度所匹配,这或许就是人类货币的最终形态吧!

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